Проведите клиента
по всему разбору —
от первого вопроса до портфеля
Живой кейс, интервью с клиентом, ключевая ставка Банка России и реальные бумаги Московской биржи. Считаете вы: тренажёр только сверяет ответ с эталоном и показывает, где сошлось, а где нет.
Маршрут кейса
- Шаг 1: Тип инвестора — не начат
- Шаг 2: ЧДП, индексация, DCF — не начат
- Шаг 3: ФП, ПФН и инвестиции под цель — не начат
- Шаг 4: Стартовый и целевой портфели — не начат
- Шаг 5: Диверсификация и управление — не начат
Сохранить капитал
доходность 0–14%, просадка до −14%
Обогнать вклад
доходность выше 14% и до 28%, просадка до −14%
Расти и терпеть просадки
доходность от 28%, просадка до −28%
Пять шагов, ни одного за вас
- 001
- Тип инвестора. Клиент не скажет «я рациональный» — спросите про риск и просадку и сопоставьте с ключевой ставкой.
- 002
- Денежный поток. ЧДП, индексация зарплаты и дисконтирование по RUONIA.
- 003
- Подушки. ФП, ПФН, свободные накопления и взнос под цель.
- 004
- Портфели. Ищете бумаги на бирже, сами грузите котировки, сами считаете стоимость, доходность и риск.
- 005
- Управление. Диверсификация, корзины Three Bucket, режим пересмотра.
Как считается балл
Максимум — 10 баллов, они распределены по шагам маршрута. Ответ засчитывается при совпадении с эталоном в пределах допуска; пустое поле не считается нулём.
Можно открыть подсказку по любому расчётному полю — тренажёр подставит эталон, но часть балла за это поле сгорит, и преподаватель увидит это в отчёте.
Ставки фиксируются в момент выдачи кейса, котировки — в момент их загрузки: ваш расчёт и проверка идут по одним и тем же цифрам.